Current Perspectives on Finance and Risk: Empirical Studies of the Ecuadorian Financial Market
Keywords:
finance, empirical, management, investment, risksSynopsis
Access to financing and risk management are fundamental pillars of financial system stability and business development. In this book, a collection of rigorous research studies addresses these topics from diverse perspectives, combining traditional approaches with innovative methodologies. From the application of neural network-based credit scoring models to the analysis of collateral and interest rate optimization strategies for SMEs, this work offers a comprehensive and up-to-date overview of the evolution of credit and its impact on the economy. In addition, it examines key aspects such as behavioral risk in financial markets, provision management, and the effects of Basel regulations on corporate financing. An essential resource for academics, financial sector professionals, and policymakers seeking to understand and improve credit management in dynamic environments.
Chapters
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Predictive power and model fit in credit scoringLogistic regression vs. artificial neural networks
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Analysis of Collateral and Requirements Based on Credit Risk Measurement Methods in Ecuador
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Analysis of the Impact of Loans Granted by Private Banks, 2007–2021
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Management of Concentrated Deposits at Financial Intermediary Institutions
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Classification of risk-bearing and contingent assets, establishment of provisions, and their impact on decision-making
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Optimizing Interest Rates for Small and Medium-Sized Businessesan inclusive and sustainable approach
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Using machine learning to quantify credit risk
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Studies of the Financial System in Ecuador Following the Pandemic
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